La solicitud de Finsus para operar como banco incluye documentación que revela vínculos con CIBanco, institución señalada por autoridades estadounidenses por riesgos relacionados con lavado de dinero, según reporta Salvador García Soto en su columna del 25 de marzo en El Universal.
Los documentos, entregados por la propia sofipo a la CNBV, suman más de 100 páginas y detallan relaciones financieras y personales que contradicen la postura pública de la empresa sobre la inexistencia de nexos con CIBanco.
Entre los casos señalados destaca Norman Hagemeister Rey, accionista de Finsus, exdirectivo de CIBanco y yerno del presidente de ese banco, Jorge Rangel de Alba. Lusitano FG, también conocida como Onix Financiera y vinculada a CIBanco, le otorgó más de 60 créditos personales entre 2021 y 2024 por un monto superior a 2,500 millones de pesos.
La información indica coincidencias operativas: el domicilio de Hagemeister coincide con el de Lusitano FG, y ambas entidades, junto con Finsus, operan desde Insurgentes Sur 1458, piso 12, colonia Actipan, en Ciudad de México. Al menos cinco directivos propuestos para el banco mantienen relaciones laborales o financieras con Lusitano FG.
Aunque estos vínculos aparecen en los documentos, Lusitano FG no fue declarada como parte relacionada ante la CNBV. Además, Rangel de Alba dejó de ser accionista de Finsus en enero de 2025, según la empresa, mientras Hagemeister abandonó el consejo de CIBanco en diciembre de 2022.
CIBanco cuenta con antecedentes regulatorios relevantes. En junio de 2025, la FinCEN lo clasificó como “institución financiera extranjera de preocupación primaria en materia de lavado de dinero”. Entre los hechos señalados se encuentra la apertura de una cuenta en 2023 presuntamente usada para lavar 10 millones de dólares, así como pagos entre 2021 y 2024 a empresas chinas proveedoras de precursores químicos para fentanilo.
Analistas consultados por el columnista consideran significativo que Finsus busque su transformación en banco bajo supervisión de la CNBV, con Hagemeister como accionista mayoritario, después del retiro de la licencia a CIBanco. La compañía, sin embargo, ha reiterado que no mantiene “vínculo operativo, financiero, corporativo ni de gobierno” con esa institución.
En el ámbito corporativo, la empresa indicó que la legisladora Patricia Armendáriz y su familia dejaron de participar en la sociedad entre 2022 y 2023, y que Rangel de Alba salió del capital en enero de 2025, aunque no hay evidencia pública que confirme estos movimientos.
El historial regulatorio de Finsus incluye cerca de 40 sanciones entre 2018 y 2025, por más de 15 millones de pesos, principalmente por deficiencias en prevención de lavado de dinero, gobierno corporativo y entrega de información. La Condusef reporta 149 reclamaciones contra la entidad, con aumento notable entre 2021 y 2023.
